光大信托-浦惠55号江苏镇江集合资金信托计划
【基本要素】
期限：24 月
规模：4亿
付息方式：半年付息
收益说明：
100万≤X＜300万 8.5%
300万≤X 8.7%
融资主体：镇江交投集团
【资金用途】
用于受让镇江交产（总资产1123亿，实际控制人镇江市国资委）合法持有的对镇江铁投（市国资委100%控股）的应收账款债权约6亿元。（镇江交通产业集团有限公司，成立于1992年11月。截至报告日期，镇江交产注册资本和实收资本均为10亿元人民币；公司股东为镇江市人民政府国有资产监督管理委员会（55%）和镇江国有投资控股集团有限公司（45%）实际控制人为镇江市国资委。主体信用评级AA，债项评级分别为AA、AA、A-1和A-1，评级展望为稳定。）
【还款来源】
第一还款来源—融资人可支配收入；
第二还款来源—担保人可支配收入。
【风控措施】
1、应收账款转让登记：6亿应收账款超额覆盖，并于人行登记系统进行转让登记；
2、AA+市级平台连带责任担保：镇江国投（市国资委100%控股，总资产514亿，AA+主体评级，主板上市公司“恒顺醋；
3、住宅土地抵押：提供位于镇江市核心城区评估价值约5.2亿住宅土地抵押；
【项目亮点】
1、6亿应收账款转让登记，1.5倍覆盖信托本金，并且在人行登记系统办理转让登记
2、提供位于镇江市核心城区5.2亿住宅土地抵押，1.3倍覆盖信托本金
3、AA融资方——镇江交通产业集团（实际控制人为镇江市国资委）2018年总资产1123亿，资产负债率59.59%，实现营业收入68.43亿，净利润6.82
4、债务人——债务人镇江铁投为镇江市国资委100%持股AA+担保方——镇江国投（镇江市国资委100%控股），拥有核心优质资产全国最大食醋企业——主板上市公司“恒顺醋业”，其为“镇江香醋”中的领军企业。2018年底总资产534.44亿，资产负债率50.93%，
5、2018年1-9月实现营业收入58.03亿元，镇江市地处江苏南部，西临南京市，东临泰州市，2018年实现GDP4000亿，一般财政预算收入302亿，全年可支配财政收入预计超过800亿，且镇江市为国开行债务化解试点，预计投放2000亿长期低成本资金，有利于优化当地负债结构。
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