央企信托-166号河南裕华置业集合资金信托计划

159°c 2021年04月11日 21:22 资讯动态 0条评论

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    产品名称：央企信托-166号河南裕华置业集合资金信托计划
    产品规模：5亿元
    投资期限：24个月；按季付息
    预期收益：100万 7.5%，300万 8%，600万 8.2%，2000万 8.5%
    资金用途：
    受让河南裕华建设安装工程有限公司（以下简称“裕华建安”）对河南裕华置业有限公司（以下简称“裕华置业或债务人”）持有的应收账款债权，转让价款最终用于市政配套设施项目相关工程建设支出。
    还款来源：融资方经营性流入（AA)；担保人综合现金流入（AA）；应收账款应付方的现金流入
    融资主体：河南裕华置业有限公司
    风控措施：
    【1】抵押担保：根据项目进度,郑州德宸祥苑置业有限公司:以其取得的郑州市中原区铁炉棚户区改造项目二期相关地块土地使用权提供土地抵押担保，初始抵押率不超过70%。
    【2】股权质押：自然人田润以其持有的裕华置业60%股权为信托计划提供质押担保；
    【3】保证担保：债务人实际控制人田润及其配偶为信托计划提供无限连带责任保证担保；
    【4】资金劣后：抵押人德宸祥苑股东方及债权方承诺其已投入资金劣后于本信托计划退出；
    【5】派驻董事：金谷信托有权向德宸祥苑派驻一名董事，始终保持拥有一名董事席位，明确公司重大事项如对外融资、投资,提供借款,提供担保,项目重大资产处置(正常预售/销售、出租除外)等事项具有一票否决权；
    【6】全封闭管理：金谷信托与金博大共同对抵押人德宸祥苑实施全封闭管理；
    【7】流动性缺口补足：德宇实业、裕华置业承诺就德宸祥苑开发的铁炉棚改项目二期出现流动买信托定融有返现
性资金缺口时，无条件提供资金支持；
    【8】强制执行公

央企信托-166号河南裕华置业集合资金信托计划返现流程

证：本信托计划项下相关交易合同办理强制执行公证。
    项目亮点：
    1、抵押物公司实质控制：金谷信托与信达集团内子公司河南省金博大投资有限公司（以下简称“金博大”)分别列席董事会，参与项目公司重大事项决策，均拥有一票否决权，控制力度强劲。
    2、资金全封闭管理：本信托计划将由金谷信托与金博大共同对抵押物公司实施全封闭管理，包括但不限于向项目派驻行政、财务人员共管公司公章及财务章，对财务系统、资金账户、工程成本及进度等进行监管，确保资金完全封闭运行。
    3、安全垫较高：抵押物铁炉棚户区改造项目总占地940.48亩，开发总货值227.62亿元，其中二期自开发项目占地72亩，项目总货值约为24亿，预计2021年底开始实现预售，在本信托存续期间预计可实现销售收入16亿元，另预计还会收到政府的土地返还款约6亿元，具有较强的担保价值；另外，抵押人德宸祥苑股东方及债权方就已投入资金进行劣后安排，其作为信托计划还款来看，具有较高的投资安全垫。
    4、区域前景良好：抵押物所在城市为郑州，郑州作为国家级中心城市、省级自贸区、中原经济区的绝对核心城市，人口和经济增速快具有较强的活力，米字型高铁、国际化航空港交通枢纽效应显著，产业结构升级，拉动大量年轻人留郑。项目所在区域为郑州市中原区，北侧紧邻郑州市高新技术产业开发区及郑州北大学城，具有产业带动，能导入居住人口；南侧为常西湖新区，该区作为市政府的办公所在地，将打造成为新的行政、商务服务、生态宜居、休闲旅游以及文化传承中心，区域规划两大核心区及一个居住带，功能涵盖行政办公、公共服务、生活居住，区域内集合三河五湖五公园的生态资源优势。项目配置郑州市重点小学-伊河路小学西校区，具有优先入学资格；同时，周边交通发达，双地铁线路及主环路入囗，通行便利。总体来看，项目区位优势明显，配套设施齐全，具有较大的增值潜力。
    5、成本优势：抵押物项目为政府支持的棚改项目，土地取得价远低于周边市场同类用地，有较大盈利空间。