央企信托-XX7号淄博临淄政信
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【产品期限】:24个月
【发行规模】:3亿
【预期收益】:
100万≤X<300万7%
300万≤X7.2%
【大小配比】:严格配比10个不限金额小额,先打先得
【付息方式】:按季付息
【投资区域】:山东淄博
融资主体:淄博齐德城市建设投资有限公司
资金用途:本信托资金用于受让融资人对“临淄经济开发区智能制造产业园基础设施建设项目”对应的100%的资产收益权,最终用于补充融资人的日常营运资金。
【还款来源】
第一还款来源:淄博齐德城市建设投资有限公司支付的资产收益分配和资产收益权转让价款;
第二还款来源:继续持有资产收益权或向第三方转让价款;
第三还款来源:保证人淄博市临淄区公有资产经营有限公司(AA)支付的担保款。
【风控措施】
1、淄博齐德城市建设投资有限公司对本项目承担回购义务;
2、淄博市临淄区公有资产经营有限公司(AA)为本项目提供无限连带责任保证担保。
【项目亮点】
1.资金用途明确:用于受让智能制造产业园项目对应的100%的资产收益权,标的资产预计总投资5.6亿元,预计10年运营期内可实现出租收入8.39亿元,收益可观;
2️.交易对手强大:❶融资人淄博齐德城市建设投资有限公司实控人为淄博市临淄区人民政府。
截至2019年末,公司总资产100.32亿元,营业收入和盈利能力稳定,具有较强的偿债能力;❷担保人淄博市临淄区公有资产经营有限公司(AA,总资产161.32亿元)实控人为淄博市临淄区人民政府。
是临淄区唯一发债平台,政府支持力度大;️
3.区位优势明显:❶淄博市为山东省地级市。
2019年全市实现GDP3642.4亿元(全省第7);一般公共预算收入为368.67亿元(全省第6)。
政府负债率仅为17.40%;❷临淄区是淄博市下辖区,全国重要的石油化工基地。
2019年,全区实现GDP732.50亿元,一般公共预算收入72.52亿元,两项数据均为全市第1。
财政自给率高达143%;政府负债率仅为7.25%、债务率仅为73.25%,负债水平低。
推荐定融产品:
1、项目名称:山东昌邑昌盛城投债权项目
2、发行总额:本次项目发行总额不超过人民币 2 亿元(含 2 亿元),其中 1 亿元(含 1亿元)期限为 12 个月;1 亿元(含 1 亿元)期限为 24 个月。
3、发行方式及对象:本次发行将以非公开方式向具备相应风险识别和承担能力的合格投资者发行。
4、项目期限:不超过 24 个月。
5、预期收益:本期债权项目利率在存续期的 2 年内固定不变。
本期债权项目利率由发行人和承销商根据市场询价协商确定,预期年化利率见下表:
存续期限 认购金额(万元) 预期年化利率
12个月 贰拾万元(含)及以上 9.0%
24个月 贰拾万元(含)及以上 9.3%6、计息方式:采用单利按日计息,不计复利。
7、还本付息方式:存续期内自然季度付息,每年 3 月、6 月、9 月、12 月 20 日为核算日,核算日当日(10)个工作日支付利息,到期一次性支付本金及剩余收益。
(成立未满 1 月累积到下次付息)。
8、监管人:监管人为中国建设银行股份有限公司昌邑支行。
9、偿付保障机制
(1)设立偿付专户,用于兑息、兑付资金的归集和管理公司在债权项目付息日的 5 个工作日前,将应付利息全额存入偿付专户;在本金到期日的30 日前累计提取的偿付保障金余额不低于债权项目余额的 50%。
偿付保障金自存入偿付专户之日起,仅能用于兑付债权项目本金及利息,不得挪作他用。
(2)在出现预计不能按期偿付本息或者到期未能按期偿付定融本息时,公司将至少采取如下措施:
① 不向董事分配利润;
② 暂缓重大对外投资、收购兼并等资本性支出项目的实施;
③ 主要责任人不得调离。
(3)若在规定期限内未能足额提取偿付保障金,不以现金方式进行利润分配。
10、债权项目募集资金用途:本次债权项目发行所募集资金扣除发行费用后拟昌邑市地表水净化水厂工程项目。
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